家族信託

　☘『家族信託』ってなに？はこちら

　☘『家族信託』のメリットってなに？はこちら

　☘『家族信託』の主な流れはこちら

　☘『家族信託』を検討すべきか？はこちら

　☘【事例】こんな時、利用されています・・・はこちら

『家族信託』ってなに？

　民事信託の中でも「信じて託す」相手として、最もふさわしいとされるのは「家族」であるため、家族を受託者として任せる仕組みを『家族信託』といいます。

　■ 本人の希望に即した財産管理や、資産の組換え等が実現できる。

　■ 名義のみ変わるので、権利はそのままのため、贈与税など税金がかからない。

　■ 遺言機能としても有効（2次、3次相続にも対応）。

　■ 成年後見制度などによる「資産凍結対策」が可能。

１．打合せ
ご本人（委託者）がどのような想いで、誰に、どんな財産を残したいのか、家族状況などお打ち合わせさせていただきます。
↓
２．家族への説明等
家族会議などにより、ご家族に“想い”を伝えていただくことで、スムーズに進められるようになります。
↓
３．提案
ご本人（委託者）の想いやご家族との関係性を踏まえた上で、私たちから信託活用のご提案をさせていただきます。
↓
４．信託手続
信託契約書の作成から始まり、公証役場での手続きや信託登記を司法書士が、税務分野を税理士が担当します。　信託契約書作成後、金融機関で信託口座の開設手続きを行います。

　　① どのように財産を引き継ぎたいですか？（委託者の想い）

　　　例）相続税対策がしたい、子供に十分に財産を残したい…等

　　② 「固定資産税評価証明書」又は「名寄帳」

　　③ 大まかな財産の内訳（預金、生命保険など）

　　④ 簡単な家族構成（メモでOK）　　　

✔	項　　　　　　　目
☑	自分が不動産オーナーで高齢のため、以後の財産管理・相続対策を継続できない。
☑	認知症などで成年後見制度を活用すると、財産が自由に動かせないので不安だ。
☑	自分は施設へ入居するが、自宅を売却するか賃貸するか今は決められないが、認知症になった場合に財産が自由に動かせないのは困る。
☑	2次相続以降の財産の引継先を考えておきたい。（例：甥,姪,孫など）
☑	財産を渡したくない子供がいるが、なるべく裁判は避けたい。
☑	自分が亡き後、認知症や障害がある子供や妻に相続させたいが、財産管理が不安だ。
☑	推定相続人の中に行方不明の者、内縁の配偶者、認知症になっている者がいるため、相続になった際に遺産分割が揉める可能性が高い。
☑	資産が不動産しかなく、複数の相続人の共有にはしたくない。
☑	不動産が共有のため、将来共有者の意見をまとめられなくなる恐れがある。
☑	自分の会社で、株主が経営者1名のため、認知症になると経営がストップしてしまう。
☑	自分の会社で、株式が経営者以外にも分散しており、集約したい。
☑	親の会社の経営権を引き継ぎたいが、贈与や譲渡すると税金がネックである。